本报讯 8月6日，民生银行泉州惠安支行凭借敏锐的风险识别能力和规范的业务流程，成功拦截一起协助电信诈骗团伙转移资金的案件，协助警方扣押涉案资金66万元。

8月3日，客户苏某致电民生银行泉州惠安支行，预约提取39万元现金，称用于“治病”。然而，次日办理业务时，民生银行员工在例行核查中发现诸多疑点：苏某对资金来源含糊其辞，职业信息与账户流水不符，且所谓的“医疗支出”在支付宝记录中毫无痕迹。

意识到情况异常，民生银行泉州惠安支行立即上报惠安县反诈中心，并以“完善单据”为由稳住苏某。警方赶到现场，苏某承认，其真实目的是为诈骗团伙“洗钱”，每取现1万元可获金额不菲的佣金。更令人震惊的是，苏某还预约了另一家银行取现25万元。在警方指挥下，银行配合完成41万元受控取现，连同他行涉案金额，总计66万元被成功冻结。目前，苏某已被警方带走调查。

此次案件是民生银行泉州分行落实反诈“八步法”尽职调查的典型案例。该行表示，将持续强化员工培训、优化预警系统，并加强与公安机关协作，斩断犯罪资金链。同时提醒公众，出租出借账户或协助取现均属违法，切勿因小利成为诈骗帮凶。