本报讯 银行作为开卡开户的源头，在堵截非法账户买卖链条中向来发挥着至关重要的第一道“闸门”作用。记者从晋江农商银行获悉，近日，该行成功堵截两起账户风险事件，有效保障了金融消费者合法权益，从源头上防范了网络电信诈骗、洗钱等违法犯罪活动。

7月25日上午8时，晋江农商银行客户黄某来到该行西林支行办理手机银行登录密码重置业务，11时又急匆匆至柜面办理非柜面业务限额提额。间隔3小时，同个客户办理两种关联业务且神色慌张，引起了该行柜员的警惕，立即进一步与其核实业务用途。通过沟通与交流，得知黄某拟给某平台转账，以便返还手续费。柜员意识到客户可能遭受刷单诈骗，立马向主办会计汇报并向黄某进行反电诈知识宣传，劝说客户暂不提额，待确认清楚后再提额转账。在劝说无效下，为避免客户经济损失，柜员当机立断报警。民警及时赶到，对其QQ群与相关软件进行查看，确认为刷单诈骗。至此，黄某将经过全盘托出，表示其在家无聊，通过网络介绍，缴费2980元报名“启牛学堂”想学点经济方面的知识。短短几天后，客户就收到从北京邮寄过来的“学堂倒闭退费公告”，让其加入回款管理系统，存钱购买证券就可返单退学费。故客户到银行转账4986元，欲退回之前的学费。经过民警及家人的多番劝说与教育，黄某方才醒悟自己被骗。

另一起截堵异常账户变更手机号码业务事件则发生于7月中旬。7月14日，晋江农商银行客户艾某至营业部办理手机号码更改业务。柜员按照规定开展尽职调查，询问为何更换手机号码，客户答复旧的手机卡丢失。柜员进一步询问该卡是否本人使用，客户回答之前将银行卡绑定微信支付，微信号曾借给他人使用。经查询，该客户交易明细，呈现快进快出不留余额、交易对象众多等异常特征。经询问，该客户称对可疑交易概不知情，且均不认识交易对象。根据以上情况，网点柜员判定该客户有较大的涉案嫌疑，立即报警，派出所民警随即将该可疑人员带回侦查。经警方反馈，嫌疑人艾某涉嫌利用银行卡转移涉案资金。晋江农商银行及时发现疑点，迅速报警并向警方提供有效线索，得到晋江市公安局青阳派出所的高度认可。

晋江农商银行相关负责人表示，电信网络诈骗屡见不鲜，作案手法层出不穷，该行将坚持齐抓共管、群防群治，坚持把好业务办理的“监测关”，做好警银协作的“配合关”，主动承担社会责任，切实维护广大客户的资金和财产安全。