第7b版:理财周刊 上一版 下一版  
下一篇

怀抱初心 服务家庭美好生活

记招商银行私人银行(晋江)中心成立一周年

招商银行私人银行(晋江)中心开业一周年,持续服务地方经济发展。

2022年7月18日,招商银行私人银行(晋江)中心落子晋江金融广场,让私人银行服务更深入地与晋江、石狮的高净值人士相伴成长。截至2023年7月18日,经过一年的深耕发展,私人银行(晋江)中心服务客户近600户,管理资产规模超50亿元。

晋江、石狮民营经济发达,高净值人群规模随着经济增长而增长,群体覆盖更加广泛。在迈向共同富裕的时代背景下,私人银行也被赋予了更为深广的发展使命。招商银行私人银行(晋江)中心依托招商银行的“1+N”服务体系、开放式的产品平台和“投商私科研”的一体化服务形式,为高净值人士提供专业化、个性化、综合化、全球化的金融及非金融服务,帮助家庭财富与和美家风有序传承,助力其在慈善公益领域长效作为,让财富向善,促进共同富裕。

起步最早 私行体系更完善

2007年私人银行来到中国,招商银行率先推出私人银行服务,成为国内第一家开展私人银行业务的股份制银行。16年,岁月淬金,截至2022年年末,招商银行已在92个境内城市和6个境外城市建立了184家私人银行中心,构建起高净值客户的立体化服务网络,招商银行私人银行客户数达13.48万户,管理资产规模3.79万亿元,户均资产2813万元,为国内银行业同业最高。

除国内市场外,招商银行私人银行在全球也多点开花,在香港、纽约、新加坡、伦敦、卢森堡、悉尼等6个境外热门城市提供私人银行服务,满足客户境外金融与非金融需求,具备境外上市、身份筹划、税务规划、海外家族信托设立等各类服务,提供全球资产配置方案。

2007年,招商银行推出私人银行业务。

2009年,首批认证私人银行投资顾问诞生,“1+N”服务体系开行业先河。

2012年,招商银行率先推出超高端客户“家族办公室”服务。

2013年,落地国内首单私人银行家族信托业务。

2017年,完成国内私人银行首单家族宪章,签署首单慈善信托。

2019年,招商银行私人银行入选哈佛商学院案例库。

2020年,上线家族“云信托”。

2021年,构建“人家企社”服务体系,纵深“投商私科研”专业体系。

2022年,落地首单养老保障特殊目的家族信托。

16年,从无到有,从蹒跚学步到蓬勃发展,招商银行私人银行一直在率行业之先,成为国内业务体系最完善的私人银行,助力高净值人群实现家庭美好愿景,发挥对民众福祉和实体经济的服务作用。

数字创新 私行业务更便捷

完善的业务体系让私行服务更具广度和深度,而金融科技的应用,无疑是为其插上了翅膀。

近年来,招商银行私人银行依托招商银行强大的金融科技基础,以数据为关键生产要素,通过金融科技实现私行业务、服务的跨越式增长,打造多元化科技金融服务生态体系。

招商银行打造手机银行APP尊享版,私人银行客户可“一键触达”多项服务,私募产品实现了从销售到投后服务全流程线上化,家族信托系统直连信托和保险公司,将立项时间从数月缩短至最少3天,此外,慈善公益、公司金融等服务也可通过手机APP实现。

数字化也使财富管理变得更加智能。招商银行私人银行打造了行业领先的资产配置数字化平台,通过市场数据智能分析,发现投资机会、提供投资建议,在人工智能与专家投顾的深度结合,提升资产配置的精准程度和便捷性。

凭借创新的金融科技应用,2023年度招商银行私人银行荣获英国《金融时报》集团“2023年财富科技奖”的“中国最佳数字创新者奖”奖项。

县域首家 私行服务新格局

晋江是改革开放的前沿阵地,是福建省乃至全国县域经济最活跃的区域,更是“晋江经验”的发源地,民营企业众多。这是时代赋予一代甚至几代人的历史机遇,他们创造财富、拥有财富,成就了城市和个人。为财富人群服务,为其提供专业的管理财富、传承财富解决方案是招商银行私人银行(晋江)中心的使命。

作为招商银行泉州分行的首家县域私行中心,围绕家庭美好生活愿景,私人银行(晋江)中心正为区域高净值人群提供金融投资、财富安全、健康管理、养老、子女教育、代际传承、慈善公益事业、家族价值观建设等一站式的综合服务方案,并运用家族信托等财富规划工具,实现家庭全方位发展目标。在帮助高净值家庭资产传承与家庭精神财富传承的同时,一年时间里,私人银行(晋江)中心举办投资分析、法税咨询、子女教育、行业研究等活动近百场,为高净值家庭提供各领域前沿、深度的专业知识,成为融智赋能的资源整合者,通过开放式的信息交互,构建合作、共赢、共享的金融生态圈。

对客户而言,选择的理由在于信任;对机构来讲,信任的根基源于专业。专业队伍是服务之本,私人银行(晋江)中心打造了一支具备较强金融资产管理能力和广泛综合服务能力的队伍,形成明确的选拔、任用、晋升机制,建立完善的人才培养体系,通过客户关系深入建立和资产规模持续提升的考核牵引,引导队伍致力于长期价值创造,实现与高净值家庭的长期共赢。

信念如磐,奋楫前行。私人银行(晋江)中心将继续紧跟城市发展建设主旋律,秉持“助您家业长青,是我们的分内事”的理念,应用“人、企、家、社”四个层面的服务体系,助力区域的金融稳定和经济发展。

版权所有 ©2020 福建日报 fjdaily.com 闽ICP备15008128号
中国互联网举报中心