“话费慢充”，90元充值话费抵100元，24小时到账，这种看似优惠的充值方式，背后竟是洗钱陷阱！作为一种新兴的洗钱手段，“话费慢充”具有高度的隐蔽性和复杂性，该手段利用充值服务的时间差，通过多个层级的转移和分流，成为当下不法分子洗钱的又一工具。

“低价充值话费”陷阱

日前，王先生收到短信称：手机被停机了。他致电运营商得知，手机号因涉及诈骗，被临时停机，需要配合公安机关核实，再至营业厅进行验证。“我从未有违法行为，怎么手机卡就涉诈了？”王先生来到就近派出所，他回忆起几天前在朋友圈看到“低价充值话费”的广告，便进行了交易，以270元充值了300元话费并在72小时内成功到账。

经确认，充入王先生手机的话费为外省某受害人的被骗资金，话费“充值”的过程实则完成了赃款的“洗白”。后经查证，排除了王先生的诈骗嫌疑，王先生退还300元赃款后拿到了证明材料，手机终于复机了。事后，王先生感慨说道：“这羊毛真不能薅！手机停了一周不说，还第一次进了警局。”

揭秘洗钱套路

看似一个简单的话费充值交易，背后却是洗钱套路，流程繁杂、环环相套。

第一步：慢充平台在朋友圈、二手交易平台、短视频等各类线上平台发布远低于市场价格的“话费慢充”“油卡充值”“电费充值”等服务，吸引不明真相的潜在客户购买。

第二步：各类慢充平台经过多层级的传递，订单被传到境外，不法分子再根据订单的需求，对不特定对象实施诈骗，引导其以扫码支付、完成任务或充赌资等各种形式，将诈骗来的资金分别给不同的客户充值，从而完成话费充值和涉案资金的洗白。

第三步：由此诈骗团伙通过手机“充值”完成了诈骗赃款的“洗白”，下订单的潜在客户间接成了洗钱团伙的帮凶，导致手机卡及相关联的账户被封停。

低价话费、水费、电费、燃气费等充值广告往往涉洗钱“陷阱”，这种模式因金额较小且分散，隐匿性极高，很多人在不经意间成为洗钱帮凶。如果有证据表明个人明知充值行为涉嫌洗钱，仍因贪图优惠而继续充值，则可能涉及刑事责任。

防范洗钱陷阱

不要让自己在不知不觉中成为洗钱“帮凶”，防范洗钱陷阱需要做到以下几点：

切不可出租、出借、出售个人身份证件或银行账户等，保护个人隐私，拒绝将网上银行账户的用户名、密码、动态口令等关键信息告诉他人；选择正规的官方渠道进行充值缴费，用户可借助运营商的手机营业厅、官方网站或官方应用等进行话费充值，这些渠道通常提供多种支付方式，如银行卡、支付宝、微信支付等，且充值过程简便迅速，资金安全有保障；不要轻信较大折扣的充值广告，警惕低价充值陷阱。